太子集团陈志和那12.7万枚比特币，像一盆热汤泼在桌子上，溅起的不是油烟而是国际警察、法院和媒体的喧哗，下面的内容会把这件事从头到尾讲清楚，不拐弯抹角，只讲关键和脉络，请耐心往下翻看。

纽约在2025年10月起诉了陈志，指控他主导了跨国电信诈骗和洗钱网络，并在同月发起了民事没收，对象就是那约127,271枚比特币，这批币的动静早在2024年7月就已经被链上监测公司盯上，接下来的事情就像电影里的倒计时。

太子集团名义上是做房产金融的企业集团，实际运转的是至少十个被称为“产业园”的诈骗营地，这些园区关着人，用暴力和恐吓逼他们在网络上做诈骗电话和虚假投资平台，受害人来自多国，包括大量中国人。

陈志，这个被美方点名的太子控股创始人，不光管理运营这些园区，他据称参与制定利润分配和惩戒措施，有时候让手下“教训”不听话的人，但又明确嘱咐“别打死”，这些话被美方的通讯监听和证词记录了起来。

受害人被诱导下载假投资APP，先给点小利稳住信任，再一层层逼着他们加注，等资金链断裂时受害者已经倾家荡产，这种手法在业内叫“杀猪盘”，太子集团把它工业化了，成百上千台手机和电脑在园区里同时运作，形成流水线式诈骗操作。

诈骗得来的钱要洗白，太子集团把钱分成两条路线走，一条是投入自有或控制的比特币矿场，买矿机、买电力，靠挖出来的比特币掩盖犯罪来源，另一条是把加密资产拆成成千上万个地址“喷洒”再归集，混淆链上痕迹，还通过关联企业把钱兑换成法币送进传统银行体系。

FinCEN点名的一家叫汇旺的集团，被指是太子集团洗钱链条的核心节点，2021年8月至2025年1月间通过它洗白了大约40亿美元，期间还牵扯进其他黑产资金，说明这不是小打小闹，而是一个网络化、专业化的犯罪生态。

2020年底披露的“Lubian矿池失窃案”在圈内曾引发风声，那批比特币后来分散存放了三年多，直到2024年7月这些散币被大规模归集后立刻被链上分析公司标记，这一归集动作和执法收网时间的重合度让人怀疑不是偶然。

美国司法部在2025年10月表示，他们已经控制了这些冷钱包的私钥，并把资产转入美国政府监管钱包，至于他们如何获得私钥，美方没有公布细节，外界有技术性推测也有人说可能是情报工作或线人提供。

在司法程序上，美国走了两条路，一条是刑事起诉，纽约东区在2025年10月8日对陈志提出电信诈欺和洗钱共谋指控，另一条是民事没收，10月14日提出针对127,271枚比特币的没收诉讼，这两条线交织，目标是人和钱一起收网。

美国还在2025年10月14日把太子集团和陈志及其关联的146个实体列入OFAC制裁名单，这意味着在全球金融圈里，和这些实体往来都要三思，而英国也在10月17日同步冻结了陈志在伦敦的部分资产并施加制裁。

柬埔寨被指是太子集团的活动基地，园区遍布当地，若陈志真有柬埔寨国籍，引渡问题会很复杂，柬埔寨法律通常不引渡本国公民，再加上当地的政商关系网，抓捕并不容易，这成了美方绞尽脑汁的难点。

在案发之后太子集团的资金链迅速被切断，奢侈生活的证据和藏品买卖记录被调查人员列入证据池，检方还掌握了不少内部通讯和财务账本，用来证明犯罪收益和洗钱路径的连贯性。

美国走民事没收的策略有个好处就是不需要被告到庭，案件一旦公告送达若无人主张，法院就可能判定这些资产归美国所有，随后的处置通常是分批拍卖或长期持有以免冲击市场价格。

这起案子同时牵动了中国政府和受害者的神经，很多中国公民是受害人也有可能是被拐卖到柬埔寨的劳工，中国驻外使领馆在过去几年里多次参与救援和遣返行动，但对于赃款追缴和返还，更多要靠外交和司法协作来解决。

案件的进展表明，现代跨国电信诈骗靠技术手段和跨境洗钱网络活着，打击它需要司法、情报和国际协作同时出手，而当巨额比特币被执法机关锁定那一刻，曾以为藏好了的“数字黄金”也可能瞬间变成案证。

受害者若想参与后续的赔偿程序，需要尽早保留好转账记录和通讯证据，等待相关国家的补偿渠道开启并按程序递交材料，时间和证据会是能否获得补偿的关键。

在未来几个月里，美国的民事没收案可能会先行得到裁决，英国对在伦敦的资产也会继续采取冻结和没收措施，而陈志本人若被捕或被交付，将面临美国可能的严厉量刑和进一步的资产追缴。